אז איך תדעו אם גם אתם ברשימה? הנה מדריך שיעזור לכם להבין את הנושא ולפעול כדי לקבל את מה שמגיע לכם.

מה זה החזר מס?

החזר מס הוא החזר כספי שמס הכנסה מעביר לאזרחים ששילמו מס גבוה ממה שהיו אמורים לשלם. הסיבה לכך היא שמס הכנסה בישראל מחושב על בסיס שנתי, בעוד שחישוב המס בפועל מתבצע בכל חודש בנפרד.

למה מגיע החזר מס?

ישנן סיבות רבות לכך שאנשים זכאים להחזרי מס, כולל:

• שינויים בשכר במהלך השנה.
• עבודה חלקית (פחות מ-12 חודשים בשנה).
• טעויות בחישוב המס מצד המעסיק.
• הטבות מס שלא נוצלו, כמו נקודות זיכוי.
• זכאות להקלות מס עקב אירועים אישיים, כמו לידה, גירושים, פטירה של קרוב משפחה, או מעבר דירה.

מי עשוי להיות זכאי להחזר מס?

א. שכירים שעבדו פחות מ-12 חודשים בשנה:

אם יצאתם לחל"ת, החלפתם עבודה, או עבדתם חלקית בלבד, ייתכן ששילמתם מס הכנסה גבוה מדי.

ב. הורים לילדים:

• הורים לילדים מתחת לגיל 18 זכאים לנקודות זיכוי נוספות.
• הורים לילדים עם צרכים מיוחדים זכאים להטבות מס נוספות.

ג. מי ששילם על לימודים או תרם למוסדות מוכרים:

• סיימתם תואר אקדמי או לימודי מקצוע? מגיעות לכם נקודות זיכוי.
• תרמתם למוסד ציבורי המוכר למס הכנסה? ייתכן שתהיו זכאים להחזר בגובה 35% מהתרומה.

ד. בעלי תיקי השקעות:
אם יש לכם תיק השקעות והפסדתם כסף, ניתן לקזז את ההפסדים מול רווחי ההון ולהפחית את תשלום המס.

ה. חיילים משוחררים ועולים חדשים:

• חיילים משוחררים זכאים לנקודות זיכוי נוספות למשך מספר שנים מהשחרור.
• עולים חדשים נהנים מהקלות מס ייחודיות.

ו. אנשים עם אחוזי נכות:
מי שהוכר על ידי ביטוח לאומי כבעל נכות עשוי להיות פטור מתשלום מס הכנסה (לרוב במקרים של 90% נכות ומעלה).

ז. משכנתא או ביטוחי חיים ובריאות:
אם יש לכם ביטוח חיים או ביטוח בריאות פרטי הקשור למשכנתא, ייתכן שאתם זכאים להחזרי מס.

איך לבדוק אם מגיע לכם החזר מס?

שלב 1: אספו את המסמכים הרלוונטיים

• תלושי שכר (כל תלושי השנה הרלוונטית).
• טופס 106 ממעסיקים (סיכום שנתי של ההכנסות).
• אישורים על תרומות, לימודים, או מצב רפואי.
• טפסים הקשורים להשקעות, ביטוחים או משכנתא.

שלב 2: בדקו את מצבכם

ניתן לבדוק את הזכאות להחזרי מס באופן עצמאי באמצעות מחשבוני מס הכנסה זמינים ברשת, או לפנות לחברת פינאפ החזרי מס שמתמחה בהחזרי מס.

שלב 3: הגישו בקשה להחזר מס

• הבקשה מתבצעת בטופס 135 המוגש למס הכנסה יחד עם המסמכים הנדרשים.
• ניתן להגיש בקשה להחזרי מס עד 6 שנים אחורה.

כמה זמן לוקח לקבל החזר מס?

לאחר הגשת הבקשה, תהליך הטיפול עשוי להימשך מספר חודשים. ברוב המקרים, החזר המס מועבר לחשבון הבנק שלכם יחד עם ריבית והצמדה.

 שאלות נפוצות

1. האם החזרי מס חלים רק על שכירים? לא. גם עצמאיים עשויים להיות זכאים להחזרי מס אם שילמו מקדמות מס גבוהות מדי או אם חלו שינויים בהכנסתם.
2. האם צריך לשלם על הגשת בקשה? אם מגישים עצמאית, לא תצטרכו לשלם. אם פונים ליועץ מס או חברה מקצועית, לרוב ייגבה אחוז מסוים מההחזר. אם זאת הסיכוי לקבל החזר גבוה יותר ולכן עדיף לפנות לחברה שמתמחה בהחזרי מס.
3. האם יש סיכון בבקשת החזר מס? לא. מס הכנסה בודק רק את המסמכים שקשורים לבקשה, ואין בכך סיכון.
4. איך אדע אם המעסיק טעה בחישוב המס שלי? במקרים של עבודה חלקית, חל"ת, או שינויים בשכר, סביר שהמס חושב לא נכון. פנייה למס הכנסה תוכל לגלות טעויות.
5. האם אפשר להגיש בקשה להחזר מס לבד? כן. טופס 135 נגיש באתר מס הכנסה, וניתן להגישו באופן עצמאי עם המסמכים הדרושים.

לסיכום: אל תשאירו כסף על השולחן

אלפי ישראלים זכאים להחזרי מס אך אינם מנצלים זאת בגלל חוסר ידע או חשש מהבירוקרטיה. אם אתם חושבים שאתם ברשימה, הקדישו זמן לבדוק – מדובר בכסף ששייך לכם. עם תהליך פשוט ועם הליווי הנכון, תוכלו להחזיר לעצמכם את הכסף ולהשקיע אותו בדברים שחשובים לכם.