במסגרת שירותים שמבטיחים "לאתר כספים אבודים" בקרנות פנסיה או השתלמות, ישנן חברות שפונות לאנשים בשיחות טלפוניות תמימות לכאורה, ומציעות לבדוק אם יש להם כספים לא נדרשים מקופות ישנות.

ההצעה נשמעת מפתה – במיוחד כשמדובר בכסף שאולי נשכח לפני שנים, למשל מתקופות של עבודה כשכירים או משירות צבאי.

אך מאחורי ההצעה הזו מסתתרת תרמית שקשה להתמודד איתה על פי החוק עם מודל עסקי הכולל עמלות משמעותיות: כ-10% מסכום הכספים שאותרו ועוד כ-10% עבור משיכתם בפועל.

הכסף הנשכח שמגיע תחת ההבטחה ל"איתור כספים אבודים" לרוב ימצא בקרנות הפנסיה וההשתלמות.

חוזה התרמית גורם לאנשים תמימים בעצם לשלם עמלה גבוהה מאוד על כספים שידועים בבעלותם, וחלק אפילו מושכים את קרנות הפנסיה וההשתלמות שלהם בתמימות ומשלמים עליהם עמלה של 10-20%!

אף שהחברות מציגות את עצמן כגורם מסייע, בפועל מדובר ב"סוכני ביטוח" (לרובם יש רישיון) שמאחוריהם עבריינים שכל שמעניין אותם זה העמלה, מבלי להסביר מה הם באמת מוצאים, כמה כסף הם הולכים לקחת מהדבר, ואיך זה הולך להרוס לאנשים את החיים.

"תראה, לרוב מדובר בעבריינים," מספר ר', אחד מסוכני הביטוח המובילים בארץ שביקש להשאר בעילום שם. "גם בסוכנות שלי, שתחתיי יש המון סוכני ביטוח, אנחנו מבררים שלא נכנסים אנשים כאלו. למרות האכיפה שיש בעולם הביטוח, יש פה פירצות שהורסות לאנשים את החיים והם לא מבינים אפילו כמה."

כשנתקל במקרה כזה אצל לקוחה שלו, ר' מיד התקשר לסוכנת עצמה שהציעה ללקוחה שלו את הדבר, "שאלתי אותה - איך את לא מתביישת? את הורסת לאנשים את החיים ואני הולך להגיש עלייך תלונה. הגשתי את התלונה בכל זאת, אבל היא כבר החליפה שם, החליפה מספר ונעלמה מהרדאר. זאת תופעה שהיא מכה בעולם הביטוח וכל פעם צצים עוד כאלו ואחרים."

האזרח א' מאשדוד שנפל בתרמית, פנה אלינו בתסכול - "מי יגיד לא להפתעה טובה? אבל כשהם אומרים כספים אבודים - הם מדברים על קרן השתלמות וקרן פנסיה. הם לא אומרים לך איפה הולכים לחפש, הם משתמשים בשיחה שלך מבלי לשאול או לקבל הסכם והם משחקים בזה נגדך כדי לדרוש ממך לשלם 10% עמלה."

"אתה מבין כמה זה בכלל 10% מקרן פנסיה או קרן השתלמות של בן אדם? ויש כאלו שעוד מושכים את הכסף, נשארים בלי כלום ולא מבינים אחר כך. זה מסוכן ואין עם מי לדבר".

שניהם מדגישים שמה שנראה כמו הבטחה טובה הוא לא יותר מתרמית עוקץ שמגלגלת מיליוני שקלים לכיס ה"מאתר" על חשבון העתיד הכלכלי של הלקוח ובמקרה של הצעה כזאת שמתקבלת - לא להסכים, לברר עם סוכן הביטוח האישי, ולוודא טוב טוב מה מציעים לכם. מוטב גם להקליט.